Что такое инвестиционные фонды UCITS?

Фьючерсы, опционы, форекс, акции, облигации, ETF…всё это изучают те кто хотят самостоятельно зарабатывать на финансовых рынках. Не у всех есть на это время и тогда мы пытаемся найти фонд, в который можно положить деньги.

Есть консервативные фонды и агрессивные хедж-фонды. В конце концов можно долго думать о том выбрать открытый фонд или закрытый. Куда положить деньги, так много названий, так мало информации. И тут приходит ещё одна не такая уж и новая для Мира, но новая для многих людей аббревиатура UCITS (произносим как юсистс) или Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities’. Что же это такое и почему я уделяю этому внимание?

Что такое инвестиционные фонды UCITS?

Даже те инвесторы, которые стремятся выбрать подходящий для фонд путаются в названиях и догадках о том какой фонд лучше даже не с точки зрения доходности и рисков, а с точки зрения комиссий, гарантий. ликвидности и других важных моментов для любого инвестора.

Я не буду уделять внимание классификации фондов на типы, для этого нужна отдельная статья. Уделю внимание непосредственно UCITS.

UCITS (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities’) – это инвестиционные фонды, которые соответствуют правилам качества Европейского Союза, согласно директиве 85/611/EEC, которая была создана ещё в 1985 году и обновлялась в середине 2010 года (всё как говорится up-to-date).

Итак, что это значит? По сути UCITS это не какой то уникальный тип фонда, это  открытый вид инвестиционного фонда  с одним большим но, он удобен  для инвестора, а информация прозрачна. Статус UCITS включает в себя паспорт фонда, который даёт несколько преимуществ как для фонда, так и для инвесторов:

• фонд продаёт свои доли в любой стране ЕС, ему не надо бегать с документами по инстанциям в каждой стране где он хочет продавать свои паи. Достаточно просто проинформировать регулятора отдельной страны.
• чтобы получить “паспорт” инвестиционный фонд выполняет строгие правила, которые касаются многих, важных для инвесторов, факторов : адекватный риск-менеджмент за счёт ограничения максимальных вложений в облигации, акции одной компании, запрет на использование займов (leverage), стандарт предоставления информации. В итоге это позволяет инвестору получить нормальные документы, где указана вся необходимая информация о фонде, его успехах и неудачах, рисках и условиях вложений.